KYC szabályzat

1. Általános feltételek

A www.lamabet.com weboldal (a továbbiakban: „Weboldal”) tulajdonosa és üzemeltetője a 3-102-940953 SRL, egy Costa Rica jogszabályai szerint jogszerűen alapított és bejegyzett korlátolt felelősségű társaság, cégjegyzékszáma 3102940953, bejegyzett székhelye: San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José – Montes de Oca, Costa Rica (a továbbiakban: „Társaság”, „Üzemeltető”, „Mi”, „Minket” vagy „Miénk”).

A Weboldal az Anjouan Autonóm Sziget Kormányzata, a Comore-szigeteki Unió felügyelete alatt áll, és az ALSI-152406018-F12 számú engedéllyel rendelkezik. A Weboldal sikeresen teljesítette az összes szükséges szabályozási megfelelőségi eljárást, és jogszerű felhatalmazással rendelkezik szerencsejáték-tevékenységek folytatására, beleértve – de nem kizárólagosan – a szerencsejátékokat és a fogadási tevékenységeket.

A www.lamabet1.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet2.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet3.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet4.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet5.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet6.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet7.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet8.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet9.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet-play01.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet-fun01.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet-best.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet-game.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet-gold.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet-play.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet-win.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A www.lamabet-vip.com (a továbbiakban: „Weboldal”, „Mi”, „Minket”, „Miénk”, „Cég” vagy „Üzemeltető”) minden szabályozási megfelelőségi ellenőrzésen átesett, és jogilag felhatalmazást kapott szerencsejáték-műveletek lebonyolítására, beleértve minden szerencsejátékot és fogadást.

A Weboldal szigorú szabályozási előírásoknak felel meg, beleértve az átfogó Ügyfél-azonosítási (Know Your Customer – KYC) eljárásokat is, az alkalmazandó jogszabályokkal és rendeletekkel összhangban. Annak érdekében, hogy az Ügyfelek megfelelő tájékoztatást kapjanak a KYC-eljárásokról, a Társaság külön KYC Szabályzatot hozott létre (a továbbiakban: „KYC Szabályzat”), amely teljes mértékben összhangban áll a Társaság Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Megelőzésére és Leküzdésére vonatkozó Szabályzatával.

A KYC Szabályzat a Szolgáltatási Feltételek, a Felelős Szerencsejáték és Önkorlátozási Szabályzat, a Bónusz Szabályzat, az Adatvédelmi Szabályzat, a Cookie Szabályzat, az AML Szabályzat, valamint minden egyéb szabályzat, szabály, iránymutatás vagy magatartási kódex szerves részét képezi, amelyeket a Társaság időről időre elfogadhat, módosíthat vagy közzétehet a Weboldalon. A Weboldalon történő Ügyfélfiók regisztrálásával az Ügyfél kifejezetten tudomásul veszi és elfogadja, hogy magára nézve kötelezőnek ismeri el valamennyi ilyen dokumentumot, beleértve azok bármely későbbi módosítását vagy frissítését is.

Eltérő rendelkezés hiányában a jelen dokumentumban használt, nagy kezdőbetűvel írt kifejezések jelentése megegyezik az Általános Szerződési Feltételekben meghatározott jelentésükkel.

A jelen KYC Szabályzat / eljárások az alábbi intézkedéseket foglalják magukban:

2. Egyszerűsített átvilágítás (SDD)

2.1 Az ellenőrzött egyéni Ügyfél jogosult a Weboldal szolgáltatásainak elérésére és használatára, amely azonban továbbra is korlátozásoknak és a kockázati besoroláson alapuló folyamatos megfigyelésnek van alávetve.

2.2 Az ellenőrzött státusz megszerzéséhez az egyéni Ügyfeleket szakértőink átvilágíthatják.

2.3 Fenntartjuk a jogot, hogy Önt harmadik felek szolgáltatásainak és ellenőrző rendszereinek igénybevételével azonosítsuk, beleértve a Sum&Substance-et (https://sumsub.com).

2.4 A kérelmezőknek az ellenőrzéshez szelfi fényképet, személyazonosságot igazoló dokumentumot, valamint lakcímet igazoló dokumentumot kell benyújtaniuk a Társaság részére.

2.5 Az egyszerűsített ügyfél-átvilágítási (SDD) intézkedések felfüggesztésre kerülnek abban az esetben, ha az Ügyfelek kockázatértékelése megváltozik, és többé nem minősül alacsony pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási (ML/TF) kockázatúnak. Ilyen esetben a regisztrációs folyamatot sikeresen teljesítő Ügyfelek jogosultak a Weboldal Szolgáltatásainak használatára.

3. Fokozott átvilágítás (EDD)

3.1 Fokozott ügyfél-átvilágítás (Enhanced Due Diligence – EDD) szükséges olyan körülmények esetén, amelyek összességében magasabb kockázatot jelentenek.

3.2 Az ML/TF kockázatok értékelése során az alábbi tényezők kerülnek figyelembevételre:

• az ügyfelek típusa (kiemelt közszereplők – PEP-ek);
• országok vagy földrajzi területek (olyan országok, amelyeket megbízható források nem megfelelő AML/CTF intézkedésekkel rendelkezőként azonosítanak, például a FATF „Magas kockázatú, intézkedést igénylő joghatóságok” (feketelista) és „Fokozott felügyelet alatt álló joghatóságok” (szürkelista));
• tranzakciók (az benyújtott és az észlelt információk közötti eltérések);
• értékesítési / szolgáltatási csatornák (harmadik felek által közvetített üzleti kapcsolatok).

3.3 Azoknak az Ügyfeleknek, akik a Társaság kizárólagos mérlegelése alapján fokozott átvilágítás (EDD) alá esnek, írásos nyilatkozatot kell benyújtaniuk a pénzeszközök jogszerű eredetéről, beleértve – de nem kizárólagosan – a Vagyon Forrását (Source of Wealth – SOW) és a Pénzeszközök Forrását (Source of Funds – SOF). Ennek eredményeként döntést hozunk arról, hogy Ügyfélként folytatjuk-e vagy megszüntetjük-e Önnel az üzleti kapcsolatot.

4. Ügyfél utazás

4.1. Regisztráció

A Társaság által kínált Játékokban való részvételhez regisztráció szükséges.

A Weboldalon történő regisztráció során a Társaság az alábbi Ügyféladatokat rögzíti:

• teljes hivatalos név;
• teljes állandó lakcím;
• telefonszám;
• e-mail cím;
• születési dátum;
• állampolgárság;

Ebben a szakaszban a Társaság az Ügyfeleket a működési földrajzi területek alapján szűri (IP-cím észlelése).

Ezen túlmenően a rendszer automatikusan észleli, ha a megadott személyes adatok már egy másik Ügyfélhez vannak rendelve.

4.2. Ellenőrzési eljárás

A Társaság Ügyfél-azonosítási eljárásokat alkalmaz az ügyfelek valódi személyazonosságának és lakcímének igazolására. A pénzmosás megelőzése érdekében a „Know Your Customer” (KYC) elsődleges követelménye annak megbizonyosodása, hogy a leendő Ügyfél valóban az, akinek állítja magát.

A Társaság valamennyi Ügyfél esetében megfelelő KYC eljárásokat hajt végre. A KYC folyamat célja annak biztosítása, hogy a Társaság megfelelő információkkal rendelkezzen ahhoz, hogy kielégítően megismerje, kivel létesít üzleti kapcsolatot.

A Társaság Ügyfél-azonosítási eljárásokat alkalmaz ügyfelei valódi személyazonosságának ellenőrzésére. Ezen azonosítási eljárások dokumentálása és fenntartása növeli a Társaság azon képességét, hogy megelőzze a pénzmosási tevékenységeket. Amennyiben a Társaság elfogadható időn belül nem tudja ellenőrizni egy Ügyfél személyazonosságát, az adott Ügyfél valamennyi tevékenysége felfüggesztésre kerül, és minden megnyitott fiók megszüntetésre kerül. Ezen felül az Ügyfélfiók és az ahhoz kapcsolódó Szolgáltatások szigorúbb ellenőrzés alá esnek a felfüggesztés és/vagy megszüntetés végrehajtásáig.

Kik kötelesek ellenőrzésen átesni:

• Az Ügyfelek a Know Your Customer (KYC) és az Ügyfél-átvilágítás (Customer Due Diligence – CDD) szabványainak megfelelően valamennyi azonosítási követelmény hatálya alá tartoznak;
• Harmadik felek, akik szolgáltatóként járnak el, például különböző szolgáltatások nyújtói, bérelt ingatlanok tulajdonosai, bankok, fizetési szolgáltatók stb.

A Társaság KYC eljárása az alábbi lépéseket foglalja magában:

• Ügyfél azonosítása és ellenőrzése (Személyazonosság igazolása);
• Ügyfél lakcímének ellenőrzése (Lakcím igazolása);
• Ügyfél fizetési kártyájának ellenőrzése.

A személyazonosság és lakcím ellenőrzési eljárás megköveteli, hogy az Ügyfelek megbízható, független forrásból származó dokumentumokat, adatokat vagy információkat nyújtsanak be a jóváhagyott dokumentumlistának megfelelően.

Amennyiben egy leendő vagy meglévő Ügyfél a kérés ellenére megtagadja a fent leírt információk megadását, vagy úgy tűnik, hogy szándékosan félrevezető információkat szolgáltatott, az Ügyfélfiókot deaktiváljuk, és az érintett kockázatok mérlegelését követően megfontoljuk a meglévő Ügyfélfiók(ok) lezárását. Mindkét esetben döntést hozunk arról, hogy a helyzetet jelenteni kell-e az illetékes hatóságok felé.

A személyes adatok és dokumentumok beérkezését követően a Társaság ellenőrzi a kérelmezőket és a leendő Ügyfeleket a nemzetközileg elismert „feketelistákon” (például OFAC), valamint a szankciós és PEP-listákon való szereplés tekintetében. Azoknak az Ügyfeleknek, akik fizetési kártyát kívánnak használni, kártyaellenőrzési eljáráson kell átesniük.

Az Ügyfél jóváhagyását követően, a Társaság átfogó ügyféltevékenység-figyelési folyamatot hajt végre, miután az Ügyféltől a befizetés megérkezett.

4.2.1. Személyazonosság ellenőrzése (Személyazonosság igazolása)

A személyazonosság ellenőrzésének célja annak megállapítása, hogy az Ügyfél adatai megfelelnek-e az alábbiaknak: vezetéknév, keresztnév (és második keresztnév, amennyiben van), születési idő és hely, állampolgárság, valamint a személyazonosító okmány adatai, amelyet az okmányt kibocsátó ország jogszabályaival összhangban állítottak ki.

Az ellenőrzésen áteső Ügyfélnek az eredeti, személyazonosságot igazoló okmány fényképét vagy beszkennelt másolatát kell benyújtania. Az alábbi listában szereplő bármely dokumentum elfogadható:

• személyazonosító igazolvány (mindkét oldal);
• nemzeti útlevél (minden, lényeges adatokat tartalmazó oldal);
• útlevél (a fényképet tartalmazó oldal);
• állandó tartózkodási engedély / letelepedési kártya (mindkét oldal);

Az ellenőrzés céljából benyújtott dokumentumnak az alábbi információkat kell tartalmaznia:

• az okmányt kibocsátó ország;
• sorozatszám;
• kiállítás dátuma;
• lejárati dátum;
• az Ügyfél neme;
• az Ügyfél keresztneve;
• az Ügyfél vezetékneve;
• az Ügyfél születési dátuma;

Az ellenőrzés céljából benyújtott dokumentumok beszkennelt másolatainak vagy fényképeinek az alábbi minőségi követelményeknek kell megfelelniük:

• a beszkennelt másolatoknak vagy fényképeknek az eredeti dokumentumokról kell készülniük;
• a beszkennelt másolatoknak vagy fényképeknek színesnek kell lenniük;
• a beszkennelt másolatok vagy fényképek nem szerkeszthetők képszerkesztő szoftverrel;
• a beszkennelt másolatok vagy fényképek nem tartalmazhatnak szkennelési vagy fényképezési hibákat, például vaku okozta tükröződést vagy elmosódást;
• a beszkennelt másolatoknak vagy fényképeknek jó minőségűeknek kell lenniük, és az okmányon szereplő adatoknak jól láthatónak és olvashatónak kell lenniük.

A személyazonosság ellenőrzése során az alábbiakat vizsgáljuk:

• Az Ügyfél által benyújtott dokumentum hitelességének ellenőrzése az okmányban szereplő biztonsági elemek összehasonlításával a tudásbázisban található megfelelő okmányok hitelesítési jellemzőivel;
• Az okmány érvényességének és jogszerűségének ellenőrzése nyilvános nyilvántartásokban vagy – ahol alkalmazható – nyílt harmadik fél szolgáltatások igénybevételével;
• A beszkennelt másolat vagy fénymásolat ellenőrzése képszerkesztő szoftverrel történő módosítás jelei szempontjából;
• Az Ügyfél által az ellenőrzési oldalon megadott adatok teljességének és helyességének ellenőrzése;
• Annak ellenőrzése, hogy az Ügyfél szerepel-e szankciós listákon, PEP-listákon, terrorista listákon vagy feketelistákon;
• Az Ügyfél adatainak összevetése a meglévő ügyfél-adatbázissal a többszörös regisztráció kiszűrése érdekében.

4.2.2. Lakcím ellenőrzése

A lakcím ellenőrzése az Ügyfél állandó és/vagy ideiglenes lakóhelyének megerősítését jelenti.

Az Ügyfél az alábbi dokumentumok egyikét nyújthatja be lakcímigazolásként:

• bankszámlakivonat az Ügyfél számlájáról;
• közüzemi számla;
• adóügyi dokumentumok;
• helyi hatóság által kiállított, az adott címen történő bejelentkezést igazoló dokumentum;
• állami vagy egyéb illetékes hatóság által kiállított dokumentumok;
• bírósági dokumentumok.

Az Ügyfél állandó és/vagy ideiglenes lakóhelyét igazoló dokumentumnak az alábbiakat kell tartalmaznia:

• az Ügyfél teljes neve;
• az Ügyfél postai címe;
• a dokumentum kiállításának dátuma, amely nem lehet 90 napnál régebbi;
• a dokumentumnak – ahol alkalmazható – az azt kiállító szervezet alkalmazottjának bélyegzőjével és aláírásával kell rendelkeznie.

A címek ellenőrzésekor a következőket fogjuk ellenőrizni:

A szelfifotó-ellenőrzés során a következőket ellenőrizzük:

• a benyújtott dokumentum hitelessége és jogszerűsége;
• a dokumentum beszkennelt másolatának vagy fénymásolatának ellenőrzése képszerkesztő szoftverrel történő módosítás jelei szempontjából;
• annak ellenőrzése, hogy a dokumentum minden szükséges adatot tartalmaz-e;
• az ellenőrzési oldalon megadott adatok teljessége és helyessége;
• annak ellenőrzése, hogy az Ügyfél neve megegyezik-e a személyazonosság igazolására benyújtott dokumentumon szereplő névvel;
• annak ellenőrzése, hogy a dokumentum kiállításának dátuma nem régebbi 90 napnál.

4.2.3. Ellenőrzés szelfi fényképpel

A szelfi fényképpel történő ellenőrzés annak megerősítésére szolgál, hogy az ellenőrzéshez benyújtott dokumentumok valóban az adott Ügyfélhez tartoznak. Az Ügyfélnek egy olyan fényképet kell benyújtania magáról, amelyen az arcához közel tartja azt a dokumentumot, amelyet a személyazonossága igazolására (személyazonosság igazolása) használt.

A szelfi fényképnek az alábbi követelményeknek kell megfelelnie:

• a fényképen az Ügyfélnek láthatóan tartania kell az ellenőrzéshez használt dokumentumot;
• az Ügyfél arcának teljes egészében bele kell férnie a képkeretbe;
• az Ügyfélnek a dokumentumot függőlegesen kell tartania, és a dokumentumon szereplő összes adatnak jól láthatónak és olvashatónak kell lennie.

A szelfifotó-ellenőrzés során a következőket ellenőrizzük:

A szelfifotó ellenőrzése során a következőket kell ellenőriznünk:

• annak ellenőrzése, hogy a fényképen szereplő kérelmező ugyanaz a személy-e, mint aki a személyazonosító okmányon szerepel;
• annak ellenőrzése, hogy a szelfi fényképen látható dokumentum megegyezik-e a személyazonosság ellenőrzéséhez használt dokumentummal;
• annak ellenőrzése, hogy nem találhatók-e képszerkesztő szoftverrel történő módosításra utaló jelek;
• annak ellenőrzése, hogy a fényképek tartalmaznak-e EXIF adatokat, és hogy a készítés dátuma megegyezik-e az aktuális dátummal.

A regisztrációs oldalunk az adatok megadása közben ellenőrzi az Ön által megadott információkat, és értesíti Önt, ha problémát észlel, így még a „Regisztráció” gombra kattintás előtt elvégezheti a szükséges módosításokat.

Jogi okokból külföldi utazás során előfordulhat, hogy nem tud hozzáférni Ügyfélfiókjához.

Kizárólag az Ön felelőssége annak biztosítása, hogy az Ön által megadott információk valósak, teljes körűek és pontosak legyenek, és ezennel kijelenti és szavatolja a Társaság felé, hogy a megadott információk valósak, teljes körűek és pontosak.

Fenntartjuk a jogot, hogy a Fiók regisztrációja során megadott telefonszámon telefonhívást kezdeményezzünk, amely saját mérlegelésünk szerint a KYC eljárás szükséges részét képezheti. A Tagfiók teljes körű ellenőrzésének befejezéséig kifizetések, kifizetési kérelmek (cashoutok) nem kerülnek feldolgozásra.

5. Tranzakciók figyelése

Az Ügyfelek befizetési és kifizetési tranzakcióinak az alábbi követelményeknek kell megfelelniük:

• Amennyiben a tranzakció fizetési kártyával történik, a kártyabirtokos neve meg kell, hogy egyezzen a Weboldalon regisztrált Fiók tulajdonosának nevével. Ez azt jelenti, hogy harmadik fél fizetési kártyájának használata tilos.
• Amennyiben a tranzakció elektronikus pénztárcával történik, az adott pénztárcához tartozó e-mail címnek meg kell egyeznie azzal az e-mail címmel, amelyet az Ügyfél a Weboldalon történő regisztráció során használt.
• Abban az esetben, ha a befizetés olyan fizetési eszközről történt, amelyre történő visszautalás nem lehetséges, a kifizetés az Ügyfél bankszámlájára, vagy egy másik fizetési eszközre történik, feltéve, hogy megbízható módon megállapítható, hogy az adott fizetési eszköz valóban az érintett Ügyfél tulajdonában van.
• A Társaság nem teljesít kifizetést az egyik Ügyfél által befizetett összegekből egy másik Ügyfél fizetési eszközére.

5.1 Folyamatos monitoring

A Társaság folyamatos gondossági kötelezettséget tart fenn annak biztosítása érdekében, hogy az Ügyfél kockázati profilja az üzleti kapcsolat teljes időtartama alatt pontos maradjon. Ez a folyamatos ügyfél-átvilágítás (Ongoing Due Diligence – ODD) magában foglalja valamennyi tranzakciós és játéktevékenység folyamatos nyomon követését annak érdekében, hogy azonosítsa az Ügyfél profiljával össze nem egyeztethető mintázatokat (tranzakciós és viselkedési monitoring). Továbbá a Társaság időszakos felülvizsgálatokat végez az Ügyfél dokumentációjára vonatkozóan, valamint ismételt ellenőrzést hajt végre a szankciós listákon, PEP-listákon és negatív médiamegjelenések (Adverse Media) listáin annak érdekében, hogy a rögzített CDD/EDD információk továbbra is relevánsak és naprakészek maradjanak. E felülvizsgálatok gyakoriságát az Ügyfél aktuális kockázati besorolása határozza meg.

6. Az Ügyfél dokumentumainak és adatainak nyilvántartása

Az ellenőrzés során beszerzett dokumentumokat és adatokat, valamint egyéb pénzügyi adatokat (beleértve a tranzakciós adatokat és azok alátámasztó dokumentumait) a Társaság az alábbi jogszabályokkal és előírásokkal szigorú összhangban tárolja, kezeli, megosztja és védi:

• Az Európai Parlament és a Tanács 2005/60/EK irányelve, valamint a 2018/843/EU irányelv a pénzügyi rendszer pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás céljára történő felhasználásának megelőzéséről, a nemzeti jogba átültetve (L188(I)/2007–2018).
• Az Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 of 2005.
• Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2016/679 rendelete (2016. április 27.) a természetes személyek személyes adatainak kezelése tekintetében történő védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról, valamint a 95/46/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről („Általános Adatvédelmi Rendelet” vagy „GDPR”).
• A Ciprusi Köztársaság Elévülési Törvénye (Limitation of Legal Proceedings Act – 66(I)/2012).
• A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) Ajánlásai: Nemzetközi szabványok a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a tömegpusztító fegyverek proliferációjának finanszírozása elleni küzdelemre (FATF 40 ajánlás), amelyeket világszerte alkalmaznak, beleértve az online szerencsejáték-engedéllyel működő joghatóságokat is.
• Az Európai Parlament és a Tanács 2015/849/EU irányelve (Negyedik pénzmosás elleni irányelv), valamint a 2018/843/EU irányelv (Ötödik pénzmosás elleni irányelv), amelyek célja a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére irányuló intézkedések harmonizálása az EU tagállamaiban.
• Az Egyesült Nemzetek Biztonsági Tanácsának határozatai (UNSCR), amelyek szankciókat és megelőző intézkedéseket írnak elő a terrorizmus és egyéb bűncselekmények finanszírozásával kapcsolatban, és amelyek minden tagállamra, így az Európai Unió országaira is kötelezőek.
• Az Európa Tanács Egyezménye a bűncselekményekből származó bevételek pénzmosásáról, felkutatásáról, lefoglalásáról és elkobzásáról (CETS No. 198), amely átfogó szabályozást biztosít a pénzmosás elleni küzdelem és a vagyonvisszaszerzés területén.
• Az (EU) 258/2012 rendelet a nemzetközi szankciók alkalmazásáról, valamint a Tanács 2271/96/EK rendelete a külföldi jogszabályok extraterritoriális alkalmazásával szembeni védelemről, különös tekintettel a tranzakciók blokkolására és a pénzügyi eszközök jogellenes átruházásának megelőzésére.
• A Nemzetközi Valutaalap (IMF) és a Világbank pénzmosás elleni (AML) és terrorizmusfinanszírozás elleni (CFT) keretrendszerei, amelyeket a joghatóságok a globális pénzügyi szabványoknak való megfelelés biztosítására alkalmaznak.
• Az Egyesült Királyság Proceeds of Crime Act 2002 és Terrorism Act 2000 jogszabályai (olyan üzemeltetők esetében, amelyek brit lakosokkal lépnek kapcsolatba vagy az Egyesült Királyságot érintő tranzakciókat végeznek).
• Az EU Tanács 2016/2231 rendelete, amely a pénzügyi bűncselekményekkel – beleértve a pénzmosást, a terrorizmusfinanszírozást és a fegyverek proliferációjának finanszírozását – kapcsolatos nemzetközi szankciók szabályozására vonatkozik.
• Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2015/847 rendelete a pénzátutalásokat kísérő információkról, amely előírásokat határoz meg az online szerencsejáték-üzemeltetők számára a határokon átnyúló kifizetések AML/CFT megfelelőségének biztosítása érdekében.
• A Ciprusi Köztársaság Elévülési Törvénye (Limitation of Legal Proceedings Act – 66(I)/2012).
• A Weboldal Adatvédelmi Szabályzata.

7. Lépjen kapcsolatba velünk

7.1 Ha bármilyen kérdése van a KYC szabályzatunkkal kapcsolatban, kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot e-mailben: support@lamabet.com

7.2 Ha bármilyen panasza van a KYC szabályzatunkkal vagy az Ügyfélfiókján és az Ön személyén végzett ellenőrzésekkel kapcsolatban, kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot e-mailben: support@lamabet.com

7.1 Ha bármilyen kérdése van a KYC szabályzatunkkal kapcsolatban, kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot e-mailben: support@lamabet10.com

7.2 Ha bármilyen panasza van a KYC szabályzatunkkal vagy az Ügyfélfiókján és az Ön személyén végzett ellenőrzésekkel kapcsolatban, kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot e-mailben: support@lamabet10.com