Πολιτική AML

1. Γενικοί όροι

Ο ιστότοπος www.lamabet.com (εφεξής καλούμενος ως «Ιστότοπος») ανήκει και λειτουργεί από την 3-102-940953 SRL, μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης δεόντως συσταθείσα και εγγεγραμμένη σύμφωνα με τους νόμους της Κόστα Ρίκα, με αριθμό μητρώου εταιρείας 3102940953, και με έδρα στη διεύθυνση San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José - Montes de Oca, Κόστα Ρίκα (εφεξής καλούμενη ως η «Εταιρεία», ο «Διαχειριστής», «Εμείς», «Εμάς» ή «Μας»).

Ο Ιστότοπος διαθέτει δεόντως άδεια και ρυθμίζεται από την Κυβέρνηση του Αυτόνομου Νησιού Ανζουάν, Ένωση Κομορών, με αριθμό άδειας ALSI-152406018-F12. Η Εταιρεία έχει ολοκληρώσει με επιτυχία όλες τις απαραίτητες διαδικασίες συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και κατέχει τη νόμιμη εξουσιοδότηση για τη διεξαγωγή τυχερών παιχνιδιών, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, τυχερών παιχνιδιών και δραστηριοτήτων στοιχηματισμού μέσω του Ιστότοπου.

Το www.lamabet1.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet2.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet3.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet4.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet5.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet6.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet7.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet8.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet9.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-play01.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-fun01.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-best.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-game.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-gold.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-play.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-win.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-vip.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Η λειτουργία της Ιστοσελίδας συμμορφώνεται με αυστηρά ρυθμιστικά πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων ολοκληρωμένων διαδικασιών AML, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία και κανονισμούς. Για να διασφαλιστεί ότι οι Πελάτες είναι επαρκώς ενημερωμένοι σχετικά με τις διαδικασίες AML, η Εταιρεία έχει θεσπίσει ειδική Πολιτική AML (εφεξής η «Πολιτική AML»), η οποία είναι πλήρως εναρμονισμένη με την Πολιτική της Εταιρείας για την Πρόληψη και Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.

Η Πολιτική AML αποτελεί αναπόσπαστο μέρος των Όρων και Προϋποθέσεων, της Πολιτικής Υπεύθυνου Παιχνιδιού και Αυτοαποκλεισμού, της Πολιτικής Μπόνους, της Πολιτικής Απορρήτου, της Πολιτικής Cookies, καθώς και της Πολιτικής KYC, όπως και κάθε άλλης πολιτικής, κανόνα, κατευθυντήριας γραμμής ή κώδικα δεοντολογίας που ενδέχεται να υιοθετείται, να τροποποιείται ή να δημοσιεύεται από την Εταιρεία στον Ιστότοπο κατά καιρούς. Με την εγγραφή ενός Λογαριασμού Πελάτη στον Ιστότοπο, ο Πελάτης αναγνωρίζει και συμφωνεί ρητά ότι δεσμεύεται από όλα τα ανωτέρω έγγραφα, συμπεριλαμβανομένων τυχόν τροποποιήσεων ή επικαιροποιήσεών τους, όπως αυτές ενδέχεται να αναθεωρούνται και να εφαρμόζονται κατά καιρούς.

Εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται στο παρόν έγγραφο με κεφαλαίο αρχικό γράμμα έχουν την ίδια έννοια με αυτή που τους αποδίδεται στους Γενικούς Όρους.

Η παρούσα Πολιτική/διαδικασίες AML περιλαμβάνουν τα ακόλουθα μέτρα:

1.1 Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας αποτελούν ολοένα και αυξανόμενες απειλές για τις εθνικές και διεθνείς οικονομίες παγκοσμίως, γεγονός που αναγκάζει όλους τους ευάλωτους τομείς να εφαρμόζουν μέτρα για την πρόληψή τους.

1.2 Η Εταιρεία δεσμεύεται να διαθέτει διαδικασίες για την αποτροπή της κατάχρησης των Υπηρεσιών που παρέχει στους Πελάτες για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, απάτης και άλλων εγκληματικών ενεργειών.

1.3 Η παρούσα Πολιτική έχει συνταχθεί βάσει των διεθνών προτύπων που έχουν θεσπιστεί από την FATF και της εφαρμοστέας εθνικής νομοθεσίας για την AML, μεταξύ άλλων:

• Τις Ευρωπαϊκές Οδηγίες AMLD 1-6
• Τον Νόμο του Anjouan για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Πρόληψη) αριθ. 008 του 2005.
• Τις Συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF): Διεθνή πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της διάδοσης (40 Συστάσεις FATF). Πρόκειται για παγκόσμια πρότυπα που ακολουθούνται από δικαιοδοσίες, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που λειτουργούν με άδειες διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών.
• Διάφορους κανονισμούς που επιβάλλουν κυρώσεις ή περιοριστικά μέτρα κατά προσώπων και εμπάργκο σε ορισμένα αγαθά και τεχνολογία, συμπεριλαμβανομένων όλων των αγαθών διπλής χρήσης.

1.4 Η ορθή ταυτοποίηση των Πελατών, η επαλήθευση της ταυτότητάς τους, η παρακολούθηση των δραστηριοτήτων των Πελατών και η αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων αποτελούν μέρος των μέτρων που έχει θεσπίσει η Εταιρεία στο πλαίσιο της προσπάθειας μετριασμού των κινδύνων που σχετίζονται με τον κλάδο.

1.5 Η Εταιρεία δεσμεύεται να τηρεί τα υψηλότερα εθνικά και διεθνή πρότυπα AML και CFT κατά την παροχή των Υπηρεσιών της και απαιτεί από τη διοίκηση και τους εργαζομένους να συμμορφώνονται με τα εν λόγω πρότυπα.

1.6 Όλοι οι εργαζόμενοι οφείλουν να εντοπίζουν δείκτες Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, όπως (ενδεικτικά και όχι περιοριστικά):

• Ασυνήθιστα πρότυπα στοιχηματισμού
• Ύποπτα πρότυπα καταθέσεων και αναλήψεων (ποσό και συχνότητα)
• Αξιοπιστία δεδομένων καρτών
• Ζητήματα επαλήθευσης Πελατών και κλοπή ταυτότητας
• Συσχέτιση λογαριασμών / πολλαπλοί λογαριασμοί

1.7 Στο πλαίσιο της συμμόρφωσης με τους ισχύοντες κανόνες, κανονισμούς και διεθνή πρότυπα, η Εταιρεία έχει θεσπίσει διαδικασίες τις οποίες ακολουθεί κατά την παροχή Υπηρεσιών στους Κατόχους Λογαριασμών. Οι διαδικασίες αυτές περιλαμβάνουν:

• Γνώρισε τον Πελάτη σου (Know Your Customer – KYC)·
• Παρακολούθηση των δραστηριοτήτων των παικτών·
• Διαχείριση κινδύνων·
• Αναφορά ασυνήθιστων συναλλαγών·
• Τήρηση αρχείων.

2. Γνωρίστε τη διαδικασία του πελάτη σας

Η Εταιρεία έχει θέσει σε εφαρμογή προγράμματα Γνώρισε τον Πελάτη σου (Know-Your-Customer – KYC) ως βασικό στοιχείο για την παροχή υπηρεσιών, τη διαχείριση κινδύνων και τις διαδικασίες ελέγχου.

Τα προγράμματα αυτά περιλαμβάνουν:

• Εγγραφή/Αποδοχή Πελατών·
• Ταυτοποίηση/Επαλήθευση Πελατών·
• Συνεχή παρακολούθηση της δραστηριότητας των Πελατών.

2.3. Όλοι οι Πελάτες της Εταιρείας αναγνωρίζουν, αναλαμβάνουν και συμφωνούν με τους ακόλουθους όρους σχετικά με τη χρήση της Ιστοσελίδας και τη συμμετοχή τους σε δραστηριότητες συναλλαγών με την Ιστοσελίδα ως Πελάτες της Εταιρείας (εφεξής ο «Πελάτης»):

2.3.1 Ο Πελάτης θα συμμορφώνεται με όλες τις σχετικές νομοθετικές διατάξεις που αφορούν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τα έσοδα από εγκληματικές πράξεις·

2.3.2 Η Εταιρεία λειτουργεί βάσει ορισμένων υποχρεώσεων γνωστών ως «υποχρεώσεις γνώρισε τον πελάτη σου», οι οποίες παρέχουν στην Εταιρεία το δικαίωμα να εφαρμόζει διαδικασίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, με σκοπό τον εντοπισμό και την πρόληψη τέτοιων ενεργειών, όπου ως νομιμοποίηση εσόδων μπορεί να νοηθεί η διαχείριση οποιωνδήποτε κεφαλαίων που συνδέονται με παράνομες δραστηριότητες, ανεξαρτήτως του τόπου όπου αυτές λαμβάνουν χώρα·

2.3.3 Ο Πελάτης συμφωνεί να παρέχει πλήρη συνεργασία στην Εταιρεία σε σχέση με τις προσπάθειες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό περιλαμβάνει την παροχή πληροφοριών που ζητά η Εταιρεία σχετικά με τον Λογαριασμό Πελάτη, τη χρήση της Ιστοσελίδας κ.λπ., προκειμένου η Εταιρεία να εκπληρώνει τα καθήκοντά της σύμφωνα με την εφαρμοστέα νομοθεσία, ανεξαρτήτως δικαιοδοσίας·

2.3.4 Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να καθυστερήσει ή να διακόψει οποιαδήποτε μεταφορά κεφαλαίων εάν υπάρχει λόγος να πιστεύει ότι η ολοκλήρωση της εν λόγω συναλλαγής ενδέχεται να οδηγήσει σε παραβίαση οποιουδήποτε εφαρμοστέου νόμου ή να αντίκειται σε αποδεκτές πρακτικές·

2.3.5 Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να αναστείλει ή να τερματίσει οποιαδήποτε δραστηριότητα συναλλαγών εάν υπάρχει λόγος να πιστεύει ότι οι Υπηρεσίες χρησιμοποιούνται για δραστηριότητες που θεωρούνται παράνομες ή δόλιες·

2.3.6 Η Εταιρεία έχει το δικαίωμα να χρησιμοποιεί τις πληροφορίες του Πελάτη για τη διερεύνηση και/ή την πρόληψη δόλιων ή άλλως παράνομων δραστηριοτήτων·

2.3.7 Η Εταιρεία έχει το δικαίωμα να κοινοποιεί πληροφορίες Πελατών σε:

• Ανακριτικές αρχές ή άλλους εξουσιοδοτημένους λειτουργούς που βοηθούν την Εταιρεία να συμμορφώνεται με την εφαρμοστέα νομοθεσία, συμπεριλαμβανομένων των νόμων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των υποχρεώσεων KYC·
• Οργανισμούς που βοηθούν την Εταιρεία στην παροχή των Υπηρεσιών της προς τους Πελάτες·
• Κυβερνητικές αρχές, αρχές επιβολής του νόμου και δικαστήρια·
• Ρυθμιστικές αρχές και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη διαδικασία Γνώρισε τον Πελάτη σου (KYC) μπορείτε να βρείτε στην Πολιτική KYC μας.

3. Παρακολούθηση Δραστηριοτήτων Παίκτη

3.1 Η Εταιρεία υποχρεούται όχι μόνο να εξακριβώνει την ταυτότητα των Πελατών της, αλλά και να παρακολουθεί τη δραστηριότητα των λογαριασμών, προκειμένου να εντοπίζει συναλλαγές που δεν συνάδουν με τις συνήθεις ή αναμενόμενες συναλλαγές για τον συγκεκριμένο Πελάτη ή τον τύπο λογαριασμού. Η Εταιρεία έχει εφαρμόσει ένα σύνολο μέτρων και διαδικασιών για τη διασφάλιση της ασφάλειας και της προστασίας στους εν λόγω τομείς.

3.2 Η Εταιρεία χρησιμοποιεί τα ακόλουθα μέτρα για την παρακολούθηση των δραστηριοτήτων των Πελατών:

3.2.1 Πρόληψη πολλαπλών λογαριασμών

Το σύστημα που διατηρείται για την παρακολούθηση των δραστηριοτήτων περιλαμβάνει έλεγχο διεύθυνσης IP, ο οποίος αποκαλύπτει κάθε προσπάθεια εγγραφής Διπλότυπων Λογαριασμών. Κάθε φορά που ένας Πελάτης αιτείται ανάληψη κεφαλαίων από τον λογαριασμό του/της, το σύστημα ελέγχει την ύπαρξη Διπλότυπων Λογαριασμών και εξετάζει περαιτέρω εάν ο Πελάτης έχει χρησιμοποιήσει ψευδή διακομιστή μεσολάβησης (proxy server). Σε περίπτωση ύπαρξης Διπλότυπων Λογαριασμών, όλοι οι λογαριασμοί θα κλείνουν και στον Πελάτη θα απαγορεύεται το άνοιγμα νέου λογαριασμού.

3.2.2 Ασυνήθιστες δραστηριότητες

Εάν ο Πελάτης πραγματοποιεί ασυνήθιστες καταθέσεις και επισημανθεί από το σύστημα, ο υπεύθυνος του αρμόδιου τμήματος θα επικοινωνήσει με τον Πελάτη για να λάβει εξηγήσεις σχετικά με τη μη φυσιολογική χρήση. Σε περίπτωση που δεν παρασχεθεί ικανοποιητική απάντηση ή πληροφορία, ο υπεύθυνος θα αναστείλει τον Λογαριασμό Πελάτη έως ότου προσκομιστούν τα απαραίτητα έγγραφα και εξηγήσεις. Εάν ο Πελάτης δεν παράσχει ικανοποιητικές πληροφορίες εντός 30 ημερών, ο Λογαριασμός Πελάτη θα κλείσει. Ο υπεύθυνος δύναται να προχωρήσει στην αναφορά της ασυνήθιστης/ύποπτης συναλλαγής στην αρμόδια αρχή.

3.2.3 Ανάληψη ή καταβολή κεφαλαίων

Η Εταιρεία δεν θα καταθέτει αναληφθέντα κεφάλαια σε πηγή διαφορετική από εκείνη από την οποία προήλθαν, εκτός εάν παρασχεθούν επαρκείς πληροφορίες ή έγγραφα που να τεκμηριώνουν το σχετικό αίτημα.

Η καταβολή επάθλων ή κερδών θα πραγματοποιείται αποκλειστικά στον τραπεζικό λογαριασμό του Πελάτη. Μεταφορές ή καταβολές σε λογαριασμό τρίτου δεν θα πραγματοποιούνται, εκτός εάν τεκμηριώνονται επαρκώς και κατόπιν διακριτικής ευχέρειας της Εταιρείας.

4. Risk Management

4.1 Πριν από τη διενέργεια οποιασδήποτε συναλλαγής, η Εταιρεία πραγματοποιεί ελέγχους ώστε να διασφαλίσει ότι η ταυτότητα του Πελάτη δεν ταυτίζεται με πρόσωπα με γνωστό εγκληματικό παρελθόν, απαγορευμένες οντότητες ή τρομοκράτες.

4.2 Τα σχετικά δεδομένα συλλέγονται από τον Πελάτη πριν από τη διενέργεια της εκάστοτε συναλλαγής.

4.3 Η διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου του Πελάτη ενδέχεται να περιλαμβάνει την αξιολόγηση του υπόβαθρου του Πελάτη, της χώρας προέλευσης, της πηγής των κεφαλαίων και του όγκου των συναλλαγών.

4.4 Η Εταιρεία δύναται να εφαρμόζει ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence) για Πελάτες που, βάσει των διαπιστώσεων της Εταιρείας, θεωρούνται υψηλού κινδύνου.

4.5 Η Εταιρεία δύναται να εφαρμόζει ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για κεφάλαια των οποίων η προέλευση δεν είναι σαφής ή για συναλλαγές υψηλότερης αξίας και συχνότητας.

4.6 Η Εταιρεία δικαιούται, κατά την αποκλειστική και απόλυτη διακριτική της ευχέρεια, να εφαρμόζει μέτρα Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη (Customer Due Diligence – «CDD») σε περίπτωση επέλευσης ενός ή περισσότερων από τα ακόλουθα περιστατικά, ενδεικτικά και όχι περιοριστικά:

• Κατά την υποβολή αίτησης για τη δημιουργία Λογαριασμού Πελάτη·
• Όταν προκύπτουν υποψίες σχετικά με τη γνησιότητα ή την ακρίβεια οποιασδήποτε πληροφορίας ή τεκμηρίωσης που παρέχεται κατά τη διαδικασία εγγραφής·
• Όταν υπάρχουν εύλογοι λόγοι να υποπτευθεί η Εταιρεία ότι ο Πελάτης ενδέχεται να εμπλέκεται σε δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ή όταν η φύση του προφίλ ή της δραστηριότητας του Πελάτη δημιουργεί τέτοιες υποψίες·
• Όταν εντοπίζονται μη εξουσιοδοτημένες τροποποιήσεις ή αποκλίσεις στο προφίλ του Πελάτη·
• Όταν μία συναλλαγή ή σειρά συνδεδεμένων συναλλαγών υπερβαίνει το ποσό των 2.000 EUR ή το ισοδύναμό του σε άλλα νομίσματα, οπότε τα μέτρα CDD εφαρμόζονται αυτομάτως·

Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να επιβάλλει περιορισμούς σε καταθέσεις που προέρχονται από δικαιοδοσίες οι οποίες έχουν χαρακτηριστεί ως υψηλού κινδύνου.

Οι διαδικασίες Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη ενεργοποιούνται όταν ο συνολικός κύκλος συναλλαγών του Πελάτη ισούται ή υπερβαίνει το ποσό των 10.000 USD ή το ισοδύναμό του σε άλλα νομίσματα, ανεξαρτήτως του εάν οι εν λόγω καταθέσεις ή αναλήψεις πραγματοποιούνται μέσω μίας μεμονωμένης συναλλαγής ή μέσω πολλαπλών συνδεδεμένων πράξεων.

Για τους σκοπούς της παρούσας Ρήτρας, η τοποθέτηση στοιχήματος, η κατάθεση κεφαλαίων ή η ανάληψη κερδών συνιστούν έκαστη μία «συναλλαγή».

Οι περιοδικές επανεξετάσεις των υφιστάμενων αρχείων και η συνεχής παρακολούθηση των συναλλακτικών προτύπων των τακτικών παικτών αποτελούν αναπόσπαστο μέρος της διαδικασίας Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη (CDD).

Η Εταιρεία διατηρεί το αποκλειστικό δικαίωμα, κατά την αποκλειστική και απόλυτη διακριτική της ευχέρεια, να διενεργεί μέτρα CDD σε σχέση με οποιονδήποτε μεμονωμένο Πελάτη ή συναλλαγή, ανεξαρτήτως του αν έχουν πληρωθεί τα προβλεπόμενα στο παρόν γεγονότα ενεργοποίησης ή τα καθορισμένα όρια.

Το δικαίωμα αυτό περιέρχεται στην Εταιρεία και παραμένει ασκήσιμο καθ’ όλη τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης με τον Πελάτη και δύναται να ασκηθεί οποτεδήποτε η Εταιρεία το κρίνει αναγκαίο για σκοπούς κανονιστικής συμμόρφωσης, διαχείρισης κινδύνου ή επαλήθευσης της ταυτότητας του Πελάτη και της ακεραιότητας των συναλλαγών.

Σε περιπτώσεις όπου τα υποχρεωτικά μέτρα Δέουσας Επιμέλειας Πελάτη (CDD) δεν δύνανται να ολοκληρωθούν επιτυχώς —συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, περιπτώσεων κατά τις οποίες η Εταιρεία αναμένει έγγραφα ή διευκρινίσεις από τον Πελάτη— ο Λογαριασμός Πελάτη θα αναστέλλεται προσωρινά και θα κλειδώνεται.

Κατά τη διάρκεια της περιόδου αναστολής, όλες οι λειτουργίες παιχνιδιού και συναλλαγών θα απενεργοποιούνται έως ότου ολοκληρωθούν, προς ικανοποίηση της Εταιρείας, τα απαιτούμενα έγγραφα και οι σχετικοί έλεγχοι.

Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να τερματίσει την επιχειρηματική σχέση και να κλείσει τον Λογαριασμό Πελάτη εάν τα απαιτούμενα μέτρα CDD δεν ολοκληρωθούν επιτυχώς εντός εύλογου χρονικού διαστήματος ή εάν η παρεχόμενη τεκμηρίωση κριθεί ανεπαρκής ή δόλια. Ο τερματισμός σε τέτοιες περιπτώσεις θα οφείλεται σε μη συμμόρφωση με τις ισχύουσες νομοθετικές απαιτήσεις κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AML/CFT).

Σε περίπτωση που η Εταιρεία τερματίσει τον λογαριασμό λόγω μη επιλυθείσας μη συμμόρφωσης, όλα τα κεφάλαια που οφείλονται νομίμως στον Πελάτη θα επιστραφούν μέσω του αρχικού καναλιού πληρωμής.

4.7 Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD) θα διενεργείται σε περιπτώσεις όπου εντοπίζεται αυξημένος κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με το εσωτερικό πλαίσιο αξιολόγησης κινδύνου της Εταιρείας και τις εφαρμοστέες νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

Οι διαδικασίες EDD δύνανται να ενεργοποιηθούν, ενδεικτικά και όχι περιοριστικά, στα ακόλουθα σενάρια:

• Όταν ο Πελάτης ταυτοποιείται ως Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP) ή έχει στενή σχέση με PEP·
• Όταν οι συναλλαγές αφορούν δικαιοδοσίες που έχουν χαρακτηριστεί ως τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου από αξιόπιστες πηγές ή αρμόδιες αρχές·
• Όταν προκύπτουν αποκλίσεις ή ασυνέπειες στις πληροφορίες που παρέχονται από τον Πελάτη κατά την εγγραφή ή κατά τη διενέργεια συναλλαγών·
• Όταν η συμπεριφορά ή τα συναλλακτικά πρότυπα του Πελάτη αποκλίνουν από το αναμενόμενο προφίλ·
• Όταν η επιχειρηματική σχέση διεξάγεται μέσω άτυπων ή μη δια ζώσης καναλιών.

Η Εταιρεία διατηρεί το αποκλειστικό δικαίωμα, κατά τη διακριτική της ευχέρεια, να εφαρμόζει μέτρα EDD σε οποιονδήποτε μεμονωμένο Πελάτη ή συναλλαγή, ανεξαρτήτως του αν έχουν τυπικά πληρωθεί καθορισμένα όρια ή δείκτες κινδύνου. Περαιτέρω, η Εταιρεία δύναται να επιβάλλει περιορισμούς σε καταθέσεις, αναλήψεις ή άλλες συναλλακτικές δραστηριότητες που προέρχονται από ή συνδέονται με δικαιοδοσίες που θεωρούνται υψηλού κινδύνου.

Όταν εφαρμόζεται EDD, ο Πελάτης ενδέχεται να υποχρεωθεί να υποβάλει πρόσθετη τεκμηρίωση, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, έγγραφης δήλωσης και αποδεικτικών στοιχείων που επαληθεύουν τη νόμιμη Πηγή Κεφαλαίων (Source of Funds – SOF) και/ή την Πηγή Πλούτου (Source of Wealth – SOW). Η μη συμμόρφωση με τα εν λόγω αιτήματα ενδέχεται να οδηγήσει σε αναστολή ή τερματισμό της επιχειρηματικής σχέσης, κατά την αποκλειστική διακριτική ευχέρεια της Εταιρείας.

5. Αναφορά Ασυνήθιστων Συναλλαγών

5.1 Οποιεσδήποτε ύποπτες συναλλαγές ή περιστάσεις για τις οποίες το τμήμα παρακολούθησης συναλλαγών δεν έχει λάβει επαρκείς εξηγήσεις μπορεί να οδηγήσει σε αναφορά στην αρμόδια αρχή του Ανζουάν, Ένωση Κομορών. Η Εταιρεία θα τηρεί κατάλογο όλων των περιπτώσεων στις οποίες δεν έκρινε απαραίτητο να αναφέρει στην αρμόδια αρχή. Η απόφαση μη αναφοράς θα πρέπει να είναι επαρκώς αιτιολογημένη.

6. Τήρηση αρχείων

6.1 Η Εταιρεία θα τηρεί τα ακόλουθα αρχεία για χρονικό διάστημα πέντε (5) ετών μετά τη λήξη της σχέσης με τον Πελάτη:

• Αντίγραφα ή παραπομπές στα αποδεικτικά στοιχεία που ελήφθησαν σχετικά με την ταυτότητα του Πελάτη·
• Λεπτομέρειες των συναλλακτικών δραστηριοτήτων του Πελάτη για χρονικό διάστημα πέντε (5) ετών από την ημερομηνία της σχετικής συναλλαγής·
• Αρχεία όλων των εκπαιδεύσεων AML/CTF που πραγματοποιήθηκαν·
• Λεπτομέρειες των ενεργειών που ελήφθησαν σε σχέση με εσωτερικές και εξωτερικές αναφορές υπόνοιας·
• Λεπτομέρειες των πληροφοριών που εξετάστηκαν από το Τμήμα Συμμόρφωσης σε σχέση με εσωτερική αναφορά, όταν δεν υποβλήθηκε εξωτερική αναφορά.

6.2 Η Εταιρεία θα διασφαλίζει ότι οι ανωτέρω απαιτήσεις τηρούνται και ότι τα σχετικά έγγραφα μπορούν να προσκομιστούν κατόπιν αιτήματος.

7. Επικοινωνήστε μαζί μας

7.1 Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική μας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: support@lamabet.com

7.2 Εάν έχετε οποιεσδήποτε καταγγελίες σχετικά με την Πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή σχετικά με τους ελέγχους που πραγματοποιούνται στον Λογαριασμό σας και στο Προσωπικό σας Πρόσωπο, επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: support@lamabet.com

7.1 Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική μας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: support@lamabet10.com

7.2 Εάν έχετε οποιεσδήποτε καταγγελίες σχετικά με την Πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή σχετικά με τους ελέγχους που πραγματοποιούνται στον Λογαριασμό σας και στο Προσωπικό σας Πρόσωπο, επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: support@lamabet10.com